آموزشمقاله‌ها

شیوه‌های رایج کلاهبرداری ارزهای دیجیتال و راهکارهای مقابله با آنها

مدت زمان تقریبی مطالعه: 6 دقیقه

امروزه، ارز دیجیتال شما یک دارایی فوق‌العاده ارزشمند برای کلاهبرداران است. هر ارز دیجیتالی به آسانی به پول و یا سکه‌های دیگر تبدیل می‌شود، قابلیت جابجایی بالایی دارد و پس از انجام معامله، برگشت آن تقریبا غیرممکن است. در نتیجه، شیوه‌های کلاهبرداری ارزهای دیجیتال، بسیار افزایش یافته است. در ادامه با ما همراه باشید و درباره برخی از رایج‌ترین کلاهبرداری‌های رمزارزها، اطلاعات بیشتری کسب کنید.

فهرست عناوین

کلاهبرداری با عنوان هدیه در رسانه‌های اجتماعی

چقدر عجیب است که همه در شبکه‌های اجتماعی مانند توییتر و فیسبوک بسیار سخاوتمند به نظر می‌رسند. کافی است که پاسخ‌ها و کامنت‌های یک توییت با مشارکت بالا را بررسی کنید، بدون شک، یکی از شرکت‌های فعال در حوزه رمزارزها فقط برای ارسال یک BNB، BTC یا ETH، وعده ارسال ۱۰ برابر این مبلغ را به شما می‌دهند.

بسیار بعید است شرکتی که میزبان چنین پیشنهاداتی باشد، ابتدا از شما بخواهد پول خود را ارسال کنید. در رسانه‌های اجتماعی، باید مراقب این پیام‌ها که ممکن است از طریق حساب‌های آشنا برای شما ارسال می‌شوند، باشید.

درمورد ده‌ها پاسخ تشکر، اطمینان حاصل کنید که این پیام‌ها فقط توسط حساب‌های جعلی یا ربات‌هایی که به عنوان بخشی از کلاهبرداری تبلیغاتی مورد استفاده قرار می‌گیرند، ارسال نشده باشند.

حتی اگر پیشنهاد آنها بسیار وسوسه‌انگیز باشد، فقط باید آن را نادیده بگیرید. اگر واقعاً متقاعد شده‌اید که آنها قانونی هستند، نام اکانت را دقیق‌تر نگاه کنید. به زودی متوجه خواهید شد که پروفایل توییتر یا فیسبوک آنها جعلی است.

در ضمن حتی اگر بایننس یا هر نهاد دیگری تصمیم به میزبانی چنین هدایایی داشته باشد، شرکت‌های قانونی هرگز از شما نمی‌خواهند که ابتدا وجوه خود را ارسال کنید.

کلاهبرداری‌های هرمی (Pyramid) و پانزی (Ponzi)

کلاهبرداری هرمی و پانزی کمی متفاوت هستند، اما آنها را به دلیل شباهت‌هایشان در یک شیوه قرار می‌گیرند. در هر دو مورد، شیوه کار نیز اینگونه است که یک عضو در ازای جذب اعضا جدید، میزان پرداختی‌های بیشتری دریافت می‌کند. دو شیوه در ادامه توضیح داده شده‌اند:

• کلاهبرداری پانزی

در کلاهبرداری پانزی، ممکن است در مورد یک فرصت سرمایه‌گذاری با سود تضمین شده، مطالبی را بشنوید. درواقع، هیچ فرمول جادویی در کار نیست و سود دریافتی فقط پول سایر سرمایه‌گذاران است.

سازمان‌دهنده پول یک سرمایه‌گذار را می‌گیرد و به یک استخر اضافه می‌کند. تنها ورودی پول نقد به استخر از تازه‌واردان است. سود سرمایه‌گذاران قدیمی با پول سرمایه‌گذاران جدیدتر پرداخت می‌شود، چرخه‌ای که می‌تواند با پیوستن سرمایه‌گذاران جدید، بیشتر ادامه یابد. این کلاهبرداری زمانی نابود می‌شود که دیگر پول نقد به دست نیاید، اعضای جدید جذب نشوند و پرداخت سود سرمایه‌گذاران قدیمی ممکن نباشد.

به عنوان مثال: سرویسی را درنظر بگیرید که با قرار دادن ۱۰۰ دلار، در پایان هر ماه پرداخت ۱۰ درصد سود را به شما وعده می‌دهد. سپس این سرویس مشتری دیگری که ۱۰۰ دلار سرمایه‌گذاری می‌کند، جذب می‌کند؛ با استفاده از این پول تازه به دست آمده، او می‌تواند ۱۱۰ دلار به شما در پایان ماه پرداخت کند. پس باید مشتری دیگری را برای پیوستن جذب کند تا هزینه مشتری دوم را پرداخت کند. این چرخه تا انفجار اجتناب‌ناپذیر این ساختار ادامه می‌یابد.

• کلاهبرداری هرمی

برای توضیح این شیوه کلاهبرداری، ابتدا به عکس زیر دقت کنید؛ با اینکه در این شیوه افراد معمولا کار بیشتری انجام می‌دهند، اما فرایند جذب اعضا جدید، توسط اعضا قدیمی منجر به تولید ساختاری طولانی می‌شود که به شکل هرم است.

scams -کلاهبرداری - ارز دیجیتال - دیجینوست
کلاهبرداری هرمی

ممکن است فکر کنید این ساختار کاملا عادی و مشروع است؛ اما کلاهبرداری هرمی از لحاظ وعده درآمد برای جذب اعضای جدید متمایز است. مثالی را درنظر بگیرید که سازمان دهنده به احمد و علی این حق را می‌دهد که به عنوان اعضای جدید با ۱۰۰ دلار استخدام شوند و درآمد بعدی آنها را ۵۰ درصد کاهش دهد. احمد و علی می‌توانند همین معامله را به افرادی که استخدام می‌کنند پیشنهاد دهند ولی برای بازیابی سرمایه اولیه خود به حداقل دو نفر نیاز دارند.

به عنوان مثال: اگر احمد عضویت خود را به مینا و شیرین (هر کدام ۱۰۰ دلار) بفروشد، ۱۰۰دلار برای او باقی می‌ماند زیرا نیمی از درآمدش باید به سطح بالاتر از او منتقل شود. اگر مینا به فروش عضویت خود اقدام کند، پاداش‌ها به سمت بالا افزایش می‌یابد، احمد نیمی از درآمد مینا را دریافت می‌کند و سازمان‌دهنده نیمی از نصف درآمد احمد را دریافت می‌کند.

با افزایش ساختار هرمی، اعضای قدیمی با افزایش هزینه‌های توزیع از سطوح پایین به سطوح بالا، درآمد فزاینده‌ای کسب می‎کنند. اما به دلیل رشد نمایی، این مدل برای مدت طولانی پایدار نیست. گاهی اوقات، شرکت‌کنندگان حق فروش یک محصول یا خدمات را پرداخت می‌کنند. شاید شما درمورد شرکت‌های بازاریابی شبکه‌ای (MLM) شنیده باشید که متهم به اجرای طرح‌های هرمی به این شیوه هستند.

در زمینه بلاک چین و رمزارزها، پروژه‌های بحث برانگیزی مانند OneCoin ، Bitconnect و PlusToken مورد انتقاد قرار گرفته‌اند و کاربران به دلیل ادعای کلاهبرداری هرمی علیه آنها اقدامات قانونی انجام داده‌اند.

اپلیکیشن‌های جعلی موبایل

این شیوه کلاهبرداری، اینگونه است که کاربران به جای دانلود اپلیکیشن رسمی، به سمت دانلود اپلیکیشن‌های جعلی هدایت می‌شوند. هنگامی که کاربر این اپلیکیشن را نصب کند، تمام عملکردها ممکن است به درستی انجام شود، اما در حقیقت این اپلیکیشن برای سرقت از شما طراحی شده است. در فضای رمزارزها، موارد زیادی وجود داشت که کاربران اپلیکیشن‌های مخربی را دانلود می‌کردند که توسعه‌دهندگان آنها به عنوان یکی از شرکت‌های بزرگ فعال در این عرصه معرفی شده بودند.

در چنین سناریویی، هنگامی که آدرسی برای برداشت از کیف پول یا پرداخت به کاربر ارائه می‌شود، در واقع پول به آدرسی که متعلق به کلاهبردار است ارسال می‌شود. البته پس از انتقال وجوه، دکمه بازگشت نیز به هیچ وجه وجود ندارد.

یکی‌دیگر از مواردی که این شیوه کلاهبرداری‌ها را بسیار موثر می‌کند موقعیت رتبه اپلیکیشن‌ها است، برخی از آنها می‌توانند در Apple Store یا Google Play Store رتبه بالایی داشته باشند و به آنها مشروعیت می‌بخشد. برای جلوگیری از سواستفاده آنها، فقط باید از وب سایت رسمی یا از لینکی که منبع معتبر معرفی کرده است، اقدام به دانلود اپلیکیشن‌ها نمایید.

Phishing یا فیشینگ

حتی افراد جدید در فضای رمزارزها بدون شک با شیوه فیشینگ آشنا هستند؛ این شیوه شامل کلاهبرداری از شخص یا شرکت برای استخراج اطلاعات شخصی از قربانیان است و می‌تواند توسط بسیاری از رسانه‌ها مانند تلفن، ایمیل، سایت‌های جعلی یا برنامه‌های پیام‌رسان رخ دهد. کلاهبرداری توسط اپلیکیشن‌های پیام‌رسان به ویژه در محیط ارزهای دیجیتال بسیار رایج است.

هیچ روش ثابتی وجود ندارد که کلاهبرداران هنگام تلاش برای به دست آوردن اطلاعات شخصی به آن پایبند باشند. ممکن است ایمیل‌هایی دریافت کنید که در مورد بروز مشکل در حساب صرافی خود به شما اطلاع می‌دهند، که برای برطرف کردن مشکل باید لینکی را کلیک کنید. این لینک به یک سایت جعلی که مشابه سایت اصلی طراحی شده است، هدایت می‌شود که شما را مجبور به ورود به سیستم می‌کند. به این ترتیب مهاجم، احتمالا نام کاربری و پسورد شما را می‌دزدد.

شیوه کلاهبرداری رایج در تلگرام، نیز اینگونه است که مهاجم یک کانال به منظور استفاده از کیف پول رمزارزها و یا شیوه مبادله آنها ایجاد می‌کند. وقتی کاربری مشکلی را در این کانال گزارش می‌کند ، کلاهبردار به صورت خصوصی با کاربر تماس می‌گیرد و از او می‌‎خواهد که اطلاعات شخصی خود و یا کلمات بازیابی را به اشتراک بگذارد.

اگر کسی کلمات بازیابی و یا seed words شما را داشته باشد، به منابع مالی شما دسترسی خواهد داشت؛ عیب یابی مسائل مربوط به کیف پول نیازی به کلمات بازیابی شما ندارد، بنابراین می‌توان فرض کرد که هر کس آن را درخواست کند، به دنبال کلاهبرداری از شما خواهد بود.

در مورد حساب صرافی‌ها، بایننس هرگز کلمه عبور کیف پول شما را درخواست نمی‌کند؛ همین امر در مورد اکثر خدمات دیگر صادق است. در صورتی که به مشکل برخورد کرده‌اید با شرکت، از طریق راه‌های ارتباطی ذکر شده در سایت رسمی، ارتباط بگیرید.

برخی نکات امنیتی دیگر

برخی نکات امنیتی دیگر عبارتند از:

  • نشانی اینترنتی سایت‌هایی را که بازدید می‌کنید بررسی کنید. یک تاکتیک رایج کلاهبرداری، ثبت یک دامنه مشابه به دامنه شرکت واقعی است (به عنوان مثال: com).
  • دامنه‌های مکرر بازدید شده خود را Bookmark یا نشانه‌گذاری کنید. موتورهای جستجو به اشتباه می‌توانند موارد مخرب را نمایش دهند.
  • در صورت تردید در مورد پیامی که دریافت کرده‌اید، آن را نادیده بگیرید و از طریق روش‌های رسمی تماس بگیرید.

هیچکس نیازی به دانستن کلید خصوصی کیف پول یا seed words شما ندارد.

ادعای قطعی درباره یک رمزارز

موفقیت هیچ پروژه‌ای از قبل تضمین شده نیست و باید قبل از سرمایه‌گذاری و خرید رمزارزها درباره آن تحقیق کنید؛ هرگز نباید حرف دیگران را در مورد اینکه کدام رمزارز و یا توکن را خریداری کنید، قطعی بدانید. این افراد ممکن است انگیزه‌های مختلفی داشته باشند و یا اینکه برای سرمایه‌گذاری بزرگ خودشان برنامه‌ریزی کنند. تفاوتی نمی‌کند که این افراد، غریبه، شخصیت‌های مهم و یا افراد تاثیر‌گذار باشند؛ به طور کلی ارزیابی یک پروژه به مجموعه‌ای از عوامل وابسته است و هر شخص می‌تواند روش خود را داشته باشد. قبل از خرید حتما به چند سوالی که در زیر آمده است پاسخ دهید.

  • سکه‌ها/توکن‌ها چگونه توزیع شده‌اند؟
  • آیا اکثریت عرضه در دست تعداد کمی از افراد متمرکز است؟
  • نقطه فروش منحصر به فرد این پروژه خاص چیست؟
  • چه پروژه‌های دیگری همین کار را انجام می‌دهند و چرا این پروژه برتر است؟
  • چه کسانی روی پروژه کار می‌کنند؟ آیا تیم سابقه قوی دارد؟
  • آیا جهان واقعاً به این سکه/توکن نیاز دارد و اینکه چه چیزی در حال ارائه شدن است؟

نکته نهایی

افراد کلاهبردار، اصلا مشکوک نیستند. برای رهایی از رایج‌ترین شیوه‌های گفته شده، باید دائماً هوشیار باشید و از طرح‌های مورد استفاده این گروه‌ها آگاه باشید. همیشه بررسی کنید که از سایت‌ها و اپلیکیشن‌های رسمی استفاده می‌کنید و به یاد داشته باشید: اگر یک سرمایه‌گذاری آنقدر خوب به نظر برسد که ممکن است حقیقت نداشته باشد. حتماً مشکلی وجود دارد.

بی‌صبرانه منتظر شنیدن نظرات و سوالات شما هستیم. برای ما کامنت بگذارید.

موفق و پر سود باشید.

اگر قصد خرید و فروش بیت کوین و ارزهای دیجیتال در ایران را دارید حتما به صرافی زیر سر بزنید:

نام صرافی
محبوبیت
خصوصیات برتر
  • خرید و فروش ارز دیجیتال با پایین‌ترین کارمزد
  • وبسایت و اپلیکیشن موبایل کاربرپسند
  • بدون نگرانی از تحریم‌ها
  • پشتیبانی ۲۴ ساعته
لینک ورود به سایت
برچسب ها

نوشته های مشابه

دیدگاهتان را بنویسید

آدرس ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

بستن